Vanguard hat dieses Jahr Geld gespendet. Hast du vermisst?

Anleger mit Vanguard-Fonds in ihren Portfolios sollten später in diesem Monat zusätzliche Barmittel erhalten.

Das Unternehmen gab am Freitag bekannt, dass zusätzliche Kapitalgewinne und Dividendenausschüttungen an die Aktionäre gezahlt werden 34 verschiedene Vanguard Investmentfonds. Weitere Ausschüttungen werden später im März nach der erwartet Kapitalgewinn und das im letzten Jahr erzielte steuerpflichtige Einkommen überstieg die Auszahlung an die Aktionäre im Dezember. Diese zusätzlichen Verteilungen variieren um nur 0,02 % von Nettoinventarwert (NAV) für Rentenfonds bis zu 3,60 % für ein Paar Vanguard-Gesundheitsfonds.

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Was ist ein Investmentfondsvertrieb?

Eine Ausschüttung sind Zinsen, Veräußerungsgewinne bzw Dividenden die ein Emittent eines bestimmten Wertpapiers an seine Anleger zahlt. Bei Investmentfonds stammen die Ausschüttungen aus Nettoerträgen aus von einem Fonds verkauften Vermögenswerten sowie aus Dividenden oder Zinsen, die ein Fonds regelmäßig an seine Anteilinhaber zahlt.

Während Dividenden im Allgemeinen vierteljährlich an die Aktionäre gezahlt werden, zahlen einige Unternehmen Dividenden monatlich oder halbjährlich. Die Nettokapitalgewinne, die ein bestimmter Fonds in einem Jahr realisiert, werden im Allgemeinen gegen Ende jedes Jahres an die Anteilinhaber ausgeschüttet. Vanguard zum Beispiel hat es geschafft Ausschüttungen zum Jahresende 2021 Ende Dezember und Anfang Januar.

Da Kapitalgewinne und Dividenden an die Anteilseigner fließen, sind die Anteilseigner dafür verantwortlich, diese Gewinne als Einkommen auszuweisen und die erforderlichen fälligen Steuern zu zahlen, selbst wenn das Geld in den Fonds reinvestiert wird. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Kapitalgewinne als gewöhnliches Einkommen besteuert werden, wenn der Fonds den zugrunde liegenden Vermögenswert weniger als ein Jahr lang gehalten hat. Niedriger langfristiger Kapitalertragsteuersatz Fragen Sie nach Vermögenswerten, die vor dem Verkauf mehr als ein Jahr gehalten wurden. Dividenden und Zinsen unterliegen den üblichen Sätzen Einkommensteuersatz.

Die Geschichte geht weiter

Um festzustellen, ob Sie für den Erhalt von Kapitalgewinnen und/oder Dividendenausschüttungen in Frage kommen, müssen Sie die berücksichtigen Registrierungsdatum: Das spezifische Datum, das verwendet wird, um zu bestimmen, wer berechtigt ist, eine Ausschüttung zu erhalten. Anleger, die ab diesem Datum Anteile halten, erhalten Kapitalgewinne und/oder Dividendenzahlungen bei ihrer nächsten Ausschüttung. Das Ex-Dividende-Datum. hingegen ist der Tag, an dem die Ausschüttung je Anteil vom Nettoinventarwert des Fonds abgezogen wird. Dies geschieht normalerweise am Werktag nach dem Check-in-Datum. Das Auszahlungsdatum ist, wie der Name schon sagt, der Tag, an dem Kapitalgewinne und Dividenden an die Aktionäre ausgezahlt werden.

Was Sie erwarten können, wenn Sie Vanguard-Fonds besitzen

Am Freitag gab Vanguard die geschätzten zusätzlichen Ausschüttungen bekannt, die 34 seiner Fonds später in diesem Monat an die Aktionäre zahlen werden. Diese zusätzlichen Ausschüttungen sind erforderlich, nachdem das steuerpflichtige Einkommen und/oder die realisierten Kapitalgewinne für 2021 die Auszahlungen an die Anleger im Dezember übersteigen.

Die Fonds Health Care Admiral (VGHAX) und Health Care Investor (VGHCX) von Vanguard zahlen Ausschüttungen in Höhe von 3,20 USD bzw. 7,58 USD oder 3,60 % des Nettoinventarwerts jedes Fonds. Dementsprechend erhält ein Anleger, der 100 Aktien von VGHAX hält, am 29. März etwa 320 $, während 100 Aktien von VGHCX am selben Tag zu zusätzlichen 758 $ führen werden.

Die Ankündigung der zusätzlichen Ausschüttungen erfolgt weniger als einen Monat, nachdem das Unternehmen angekündigt hatte, die Kostenquoten für 18 Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs) zu senken. Der Schritt, sagte Vanguard, würde zu Einsparungen von 1 Milliarde US-Dollar für die Aktionäre führen.

Hier ist ein Blick auf die anderen Vanguard-Fonds, die diesen Monat die größten geschätzten Ausschüttungen zahlen werden:

• Institutioneller Gesamtaktienmarktindex Institutionell: 2,48 $ (3,10 % des NIW)

• Total Institutional Plus Stock Market Index: 2,48 $ (3,10 % des NIW)

• Institutionsindex Plus: 2,06 $ (0,55 des NIW)

• Dividendenwachstum: 0,96 $ (2,55 % des Nettoinventarwerts)

• Ausgeglichener Index-Admiral: 0,20 $ (0,43 % des Nettoinventarwerts)

• Institutioneller ausgewogener Index: 0,20 $ (0,43 % des Nettoinventarwerts)

• Ausgewogener Indexinvestor: 0,20 $ (0,43 % des Nettoinventarwerts)

• Verwaltete Zuteilungsmittel: 0,17 $ (0,89 % des NIW)

Fazit

Die Aktionäre von Vanguard erhielten am Freitag gute Nachrichten, als das Unternehmen die geschätzten zusätzlichen Ausschüttungen ankündigte, die 34 seiner Fonds an die Aktionäre zahlen würden. Die Auszahlungen, zu denen Kapitalgewinne und Dividenden gehören, die ein Fonds im Jahr 2021 erwirtschaftet hat, kommen zusätzlich zu dem, was das Unternehmen im Dezember 2021 an die Aktionäre ausgezahlt hat. Zwei Vanguard-Fonds, die in das Gesundheitswesen investieren, haben die größten Kapitalgewinne für Anleger erzielt: 3,20 USD und 7,58 $ pro Aktie.

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Das Postamt Hier erfahren Sie, wer diesen Monat zusätzliches Einkommen von Vanguard erhält erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.