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Inflation, Zinsen und Rezession – das sind die Schreckgespenster des Investierens, die uns seit Monaten über die Schulter schauen. Wir alle kennen die Geschichte jetzt, die Inflationsrate ist auf Generationenhochs, die Federal Reserve erhöht die Zinsen, um die hohen Preise zu bekämpfen, und wir befinden uns nach zwei Quartalen mit negativem BIP-Wachstum in einer technischen Rezession. In einer Zeit wie dieser zeigen Anleger ein zunehmendes Interesse daran, starke defensive Portfoliobewegungen zu finden.
Es ist eine Denkweise, die uns natürlich zu Dividendenaktien führt. Dies sind die traditionellen defensiven Anlagespiele, die den Aktionären regelmäßige Auszahlungen bieten, die einen Einkommensstrom garantieren, egal ob die Märkte steigen oder fallen. Die Aktien mit den besten Dividenden vereinen eine hohe regelmäßige Auszahlung mit einem starken Potenzial für Aktienwertsteigerungen und bieten den Anlegern das Beste aus beiden Welten, wenn es um Rendite geht.
Die Analysten der Wall Street suchten nach genau solchen Investitionen und wählten mehrere aus; Verwendung der TipRanks-Datenbank, haben wir die Details von zwei solchen Aktien gezogen, die Dividendenrenditen von 13 % oder mehr bieten. Das allein ist mehr als genug, um eine positive Realrendite zu gewährleisten, aber jede dieser Aktien bringt auch ein zweistelliges Aufwärtspotenzial mit sich. Lass uns genauer hinschauen.
Angel Oak Hypothek (AOMR)
Die erste ist Angel Oak Mortgage, eine Wohnimmobilienfinanzierungsgesellschaft, die als Real Estate Investment Trust (REIT) strukturiert ist und sich auf die Bereitstellung von Nicht-QM-Darlehen und anderen speziellen Hypothekenlösungen für Makler und Kreditnehmer konzentriert, die sonst möglicherweise Schwierigkeiten haben, auf das erforderliche Kapital zuzugreifen . Das Unternehmen nutzt eine technologiebasierte Bewerbungsplattform, die papierlose Einreichungen und eine einfache Nachverfolgung ermöglicht. Angel Oak ist einer der größten Originatoren von Nicht-Bank-, Nicht-QM-Darlehen und in 45 Bundesstaaten tätig.
Der Umsatz des Unternehmens stieg im ersten Quartal dieses Jahres, ging aber im zweiten Quartal zurück. Der Umsatz von 42 Millionen US-Dollar ging gegenüber dem ersten Quartal um 20 % zurück, lag aber deutlich über den 1,9 Millionen US-Dollar, die im zweiten Quartal 21 verzeichnet wurden. In Bezug auf den Gewinn meldete das Unternehmen einen GAAP-Verlust von 52 Millionen US-Dollar oder 2,13 US-Dollar pro verwässerter Stammaktie – aber auch einen ausschüttungsfähigen Gewinn von 90 Cent pro Stammaktie. Diese letzte Zahl ist wichtig, weil sie die Dividende unterstützt.
Die Dividende hier ist großzügig. Angel Oak zahlt 45 Cent pro Stammaktie, was sich auf 1,80 US-Dollar ausgleicht, die voraussichtlich Ende dieses Monats gezahlt werden. Zum aktuellen Kurs beträgt die Dividendenrendite 13,8 % und liegt damit deutlich über der Inflationsrate, die zuletzt bei 8,5 % lag.
Wells Fargo-Analyst Donald Fandetti deckt AOMR ab und mag, was er sieht. Fandetti stellt fest, dass die ausschüttungsfähigen Gewinne weit über seinen eigenen Schätzungen liegen und schreibt über das Unternehmen: „Der Nicht-QM-Darlehensmarkt hat im zweiten Quartal eine ziemlich schwierige Zeit durchgemacht, obwohl er sich in den letzten Wochen mit der Fertigstellung mehrerer Sektoren etwas verbessert hat Verbriefungen. Obwohl die Wirtschaftsdaten zur AOMR-Verbriefung im Juli schwach waren, sind sie aus Sicht des Finanzierungsrisikos positiv. Glücklicherweise könnte sich der Buchwert erholen, wenn sich die Kreditspreads in H2’22 verengen. Während die Kreditmärkte unsicher bleiben … wir sehen ein attraktives langfristiges Wachstum auf dem Nicht-QM-Hypothekenmarkt Und die Dividendenrendite ist [>13%]die wir trotz des Drucks auf den Kreditmärkten für nachhaltig halten.
Zusammen mit diesen Kommentaren stuft Fandetti den AOMR als übergewichtet (d. h. als Kauf) ein, und sein Kursziel von 15 USD deutet auf einen Anstieg von 18 % gegenüber dem Vorjahr hin. Basierend auf der aktuellen Dividendenrendite und dem erwarteten Kursanstieg hat die Aktie ein potenzielles Gesamtrenditeprofil von etwa 27 %. (Um Fandettis Erfolgsbilanz zu sehen, Klick hier)
Insgesamt liegen 3 aktuelle Analystenanalysen für diese Aktie vor, die 2 Käufe und 1 Halten beinhalten – für ein moderates Kauf-Konsensrating. Die Aktie hat einen Preis von 12,98 $ und ihr durchschnittliches Kursziel von 16 $ impliziert ein Aufwärtspotenzial von etwa 26 % über den Einjahreshorizont. (Siehe AOMR-Aktienprognose auf TipRanks)
MAE Finanz (MFA)
Der zweite Titel, den wir uns ansehen, ist MFA Financial, ein weiteres Finanzunternehmen, das sich auf Immobilien spezialisiert hat. MFA ist als REIT strukturiert, eine Unternehmensklasse, die seit langem für hohe Dividendenrenditen bekannt ist. Das Portfolio von MFA besteht hauptsächlich aus Wohnungsbaudarlehen, Wertpapieren von Wohn- und Gewerbeimmobilien und MSR-verbundenen Vermögenswerten. Am Ende des 1H22 belief sich das Kreditportfolio des Unternehmens auf über 8 Milliarden US-Dollar.
MFA meldete im zweiten Quartal 22 einen Nettozinsertrag von 52,6 Millionen US-Dollar, was zu einem ausgewiesenen GAAP-Nettoverlust von 108,6 Millionen US-Dollar für das Quartal oder 1,06 US-Dollar pro Aktie führte. Bei der Non-GAAP-Kennzahl des ausschüttungsfähigen Gewinns verzeichnete das Unternehmen positive 47,2 Millionen US-Dollar oder 46 Cent pro Stammaktie. Die ausschüttungsfähigen Gewinne unterstützten die regelmäßige vierteljährliche Dividende von MFA.
Mitte Juni erklärte MFA eine reguläre Dividende von 44 Cent, die Ende Juli ausgezahlt wurde. Dies ist das dritte Quartal in Folge, in dem die Dividende auf diesem Niveau gezahlt wurde, und setzt die Verpflichtung des Unternehmens nach COVID fort, die Ausschüttung schrittweise zu erhöhen. MFA hat seine Dividende im Quartal September 2020 auf nur 20 Cent pro Aktie gesenkt und sie seitdem dreimal erhöht.
Die aktuelle Dividendenzahlung beträgt null bei 1,76 $ pro Stammaktie und wird vollständig durch den ausschüttungsfähigen Gewinn pro Aktie unterstützt. Die annualisierte Dividendenrendite beträgt beeindruckende 15,4 % und liegt damit deutlich über der aktuellen Inflationsrate.
5-Sterne-Analyst Etienne Rechtsvorschriften, von Raymond James, sieht die Dividende als Hauptanziehungspunkt für diese Aktie und schreibt: „Wir heben unsere Schätzung der ausschüttungsfähigen Gewinne für 2022 von 0,08 $ pro Aktie auf 1,95 $ pro Aktie an, in erster Linie, um das Tempo des 2. Quartals widerzuspiegeln, da unsere 2H-Schätzungen weitgehend sind unverändert. . Für 2023 reduzieren wir unsere Schätzung des ausschüttungsfähigen Gewinns um 0,18 $ pro Aktie, um konservativere Annahmen zur Hebelung des Portfolios widerzuspiegeln. Wir gehen davon aus, dass MFA die vierteljährliche Dividende von 0,44 $ pro Aktie beibehalten wird.
Die Kommentare von Laws bestätigen sein Outperformance-Rating (d. h. Kaufen) für die Aktie, ebenso wie sein Kursziel von 15,50 US-Dollar, was ein solides Aufwärtspotenzial von 38 % in einem Jahr impliziert. (Um den Hintergrund von Laws zu sehen, Klick hier)
„Unser Outperformance-Rating basiert auf unserer Aussicht auf attraktive Portfoliorenditen und eine verstärkte Betonung der gewerblichen Kreditvergabe sowie auf der attraktiven Risiko-Rendite-Möglichkeit, da Aktien derzeit zu etwa 70 % des wirtschaftlichen Buchwerts zum 30. Juni gehandelt werden“, fasste Laws zusammen.
Insgesamt erhält MFA vom Analystenkonsens ein moderates Kaufrating. Die Aktie hat 5 aktuelle Bewertungen, darunter 2 Käufe und 3 Reservierungen. Die Aktien haben ein durchschnittliches Kursziel von 14,95 $, was auf einen Aufschlag von rund 34 % auf den Aktienkurs von 11,19 $ hindeutet. (Siehe MFA-Aktienprognose auf TipRanks)
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Haftungsausschluss: Die in diesem Artikel geäußerten Ansichten sind ausschließlich die der vorgestellten Analysten. Der Inhalt soll nur zu Informationszwecken verwendet werden. Es ist sehr wichtig, dass Sie Ihre eigene Analyse durchführen, bevor Sie eine Investition tätigen.
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