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Sonntag, Januar 29, 2023

Investoren verklagen Vanguard wegen der Steuerrechnung für große Zieldatumsfonds

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Drei Investoren verklagen die Vanguard Group wegen angeblicher Fahrlässigkeit und Verletzung der Treuepflicht und behaupten, dass die Änderungen des Unternehmens an Rentenfonds mit Stichtag zu „massiven Steuerrechnungen“ für einzelne Investoren geführt hätten.

Ihre Klage, die den Status einer Sammelklage im Namen von Kunden anstrebt, die in Vanguards Ziel-Pensionsfonds investiert haben, fordert eine Entschädigung für Schäden in Höhe von Hunderten von Millionen Dollar, die Tausenden von Anlegern entstanden sind .

Eine Vanguard-Sprecherin lehnte eine Stellungnahme ab.

Vanguard Group Inc.

Mit freundlicher Genehmigung von Avantgarde


Rentenfonds mit Ziellaufzeit sind beliebte, kostengünstige Sparinstrumente für Anleger, die eine zentrale Anlaufstelle für Altersguthaben suchen. Die Fonds enthalten eine Mischung aus Aktien und Anleihen und sind an ein Datum gebunden, z. B. 2035, an dem der Anleger mit dem Ruhestand rechnet. Wenn sich der Fonds seinem Zieldatum nähert, allokiert er nach und nach mehr Vermögenswerte in festverzinsliche Wertpapiere statt in Aktien.

Laut dem Investment Company Institute wurden bis zum 30. Juni 2021 rund 1,8 Billionen US-Dollar in Investmentfonds mit Zieldatum investiert.

Die Klage der Investoren, die am 14. März beim Bundesgericht in Philadelphia eingereicht wurde, stammt aus Änderungen, die von Vanguard Ende 2020 vorgenommen wurden.

Der Vermögensverwalter, einer der größten der Größte mit einem verwalteten Gesamtvermögen von 8,1 USD zum 31. Januar – verfügte laut Klage über zwei Ebenen von Zieldatumsfonds, eine für Privatanleger und Pensionspläne mit weniger als 5 Millionen USD und eine für institutionelle Anleger mit mehr als 100 Millionen USD. Beide Ebenen verwendeten die gleiche Strategie und die gleichen Investitionen, aber institutionelle Anleger zahlten niedrigere Gebühren.

Im Dezember 2020 senkte Vanguard sein Minimum für institutionelle Anleger auf 5 Millionen US-Dollar.

Die Änderung löste laut der Klage einen Ausverkauf bei Zielfonds für Privatkunden aus, da kleinere Pensionspläne Vermögenswerte verkauften, um Geld zu geringeren Kosten an institutionelle Fonds zu überweisen. Die Privatanlegerfonds von Vanguard verkauften bis zu 15 % ihres Vermögens, um Mittel für den Rückkauf von Anteilen zu beschaffen, und realisierten dabei Kapitalgewinne, die laut Gesetz an die verbleibenden Anleger der Fonds ausgeschüttet wurden, so die Klage.

„Obwohl es den Pensionsplänen nicht geschadet hat, ließ es steuerpflichtige Anleger mit der Steuertüte zurück“, heißt es in der Klage.

Laut der Klage wurden einzelne Fondsanleger von Kapitalgewinnausschüttungen getroffen, die mindestens 40-mal höher waren als je zuvor.

Vanguard hatte laut Klage andere Möglichkeiten, um dieses Ergebnis zu vermeiden, wie z.

Letztendlich tat Vanguard Letzteres und verschmolz die Fonds im September 2021. Dies hatte laut Klage keine steuerlichen Konsequenzen für die Anleger. „An diesem Punkt war der Schaden jedoch angerichtet. Steuerpflichtige Anleger hatten bereits unnötige Kapitalertragsausschüttungen – und entsprechende Steuern – erlitten, die nicht gelöscht werden konnten.

Die drei Kläger in der Klage – Valerie Verduce aus Georgia, Catherine Day aus Massachusetts und Anthony Pollock aus Kalifornien – investierten gemäß ihrer Klage in steuerpflichtige Konten in Vanguard-Fonds. Die drei Kläger erhielten im Jahr 2021 zusammen mehr als 240.000 US-Dollar an Kapitalgewinnen, und sie schätzen, dass ihre kombinierte Steuerschuld laut Klage mehr als 55.000 US-Dollar betragen wird.

Schreiben Sie an Andrew Welsch unter andrew.welsch@barrons.com

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